一家企業(yè)，名字里有“中華”“中央”“人民”等字樣，是不是看上去像是國(guó)央企或者部委所屬？
不一定，也可能是假冒的。
最近，一家自稱“人民資產(chǎn)”的不法組織就號(hào)稱：跟國(guó)開行簽署戰(zhàn)略協(xié)議，可由國(guó)開行開具電子銀行承兌匯票，兌付證券資金。
后來國(guó)開行出來發(fā)聲明，稱從未跟“人民資產(chǎn)”開展業(yè)務(wù)，與其一切行為無(wú)任何關(guān)系。
“人民資產(chǎn)”，名頭唬人，實(shí)則唬騙。其手法，是以“國(guó)資背景”“高收益理財(cái)”當(dāng)噱頭，偽造央企控股文件，承諾產(chǎn)品年化收益率超50%。有人看其APP界面“正規(guī)”，又掛著“人民”名頭，便以為有國(guó)家撐臺(tái)，向指定賬戶轉(zhuǎn)賬，最后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)。
國(guó)開行聲明（圖源：國(guó)家開發(fā)銀行網(wǎng)站）
這種蹭名頭詐騙的做法，近年屢見不鮮。
你是中國(guó)稀土，他就搞個(gè)“東方稀土”；你是國(guó)家某集團(tuán)，他就花錢找中介，注冊(cè)成“子公司”；不敢碰瓷“正規(guī)軍”，就說隸屬于某協(xié)會(huì)；騙個(gè)人投資者還不夠，還騙企業(yè)、誆地方政府。
北京德和衡律師事務(wù)所高級(jí)聯(lián)席合伙人尚松分析，相關(guān)騙局的主要套路是三招——
第一招：大名頭。
企業(yè)登記注冊(cè)時(shí)，登記機(jī)關(guān)主要做形式審查，重點(diǎn)看材料是否齊全、名稱是否重復(fù)，以及是否帶有明顯不合規(guī)范字眼。申請(qǐng)材料齊全、符合法定形式的，登記機(jī)關(guān)一般會(huì)予以確認(rèn)。有不法分子就利用形式審查漏洞，打擦邊球。
比如，企業(yè)名稱不能隨意用“中國(guó)”“中華”，那就把“中”“國(guó)”“華”拆開。此前，國(guó)資委網(wǎng)站先后公布了三批、548家假冒央企名單，其中帶“中”字頭的達(dá)311家，一半多。這個(gè)假冒名單，查國(guó)資委官網(wǎng)就能搜到。
第二招：假文書。
有的不法分子通過偽造國(guó)央企的授權(quán)委托書、公章等注冊(cè)登記，把自己公司“掛靠”到國(guó)央企名下；有的更簡(jiǎn)單粗暴，直接花錢掛靠。有“黑中介”放話，只要給錢，就能在工商注冊(cè)信息上成為一家國(guó)央企的“正規(guī)全資子公司”；不僅能招攬到愿花十幾二十萬(wàn)到國(guó)央企上班的員工，還能騙客戶接項(xiàng)目。
據(jù)悉，這種“掛靠”明碼標(biāo)價(jià)，費(fèi)用一年一續(xù)，價(jià)格在20萬(wàn)元至幾百萬(wàn)元不等。由于“掛靠”源自偽造工商信息，加上中介可能協(xié)助騙子公司成立虛假上級(jí)企業(yè)、層層鋪設(shè)“防火墻”，一般被“掛靠”的國(guó)央企很難發(fā)現(xiàn)。
此前重慶警方就破獲一起特大虛開增值稅專用發(fā)票案，涉案金額超17億元，該涉案團(tuán)伙就是花重金，將多個(gè)空殼公司掛靠國(guó)企下屬子公司，取得所需發(fā)票。
中介宣稱多家企業(yè)均可“掛靠”。圖源：網(wǎng)絡(luò)
第三招：蹭政策。
這是最常見也最容易唬人的套路。這些騙子熱衷研究最新政策文件，以時(shí)下熱點(diǎn)為由頭，杜撰政策信息，偽造紅頭文件詐騙。
比如，粵港澳大灣區(qū)受關(guān)注，不法分子就偽造財(cái)政部公文，在社交媒體上以“粵港澳大灣區(qū)政策紅利發(fā)放”為名，誘導(dǎo)下載“粵港澳大灣區(qū)APP”，借“大灣區(qū)金融債券”“離岸錢包”等工具斂財(cái)。
又比如去年，國(guó)家大力推動(dòng)大規(guī)模設(shè)備以舊換新，有騙子偽造“商務(wù)部辦公廳文件《關(guān)于以舊換新惠民款補(bǔ)貼發(fā)放的公證通知》”，并假借商務(wù)部名義，組織直播宣講、收取公證費(fèi)用。
還有把自己包裝成“全國(guó)統(tǒng)一大市場(chǎng)規(guī)劃司特派專員”的，說“中央決定通過互聯(lián)網(wǎng)開展一對(duì)一精準(zhǔn)扶貧”騙取報(bào)名費(fèi)的；就在昨天，教育部還發(fā)表聲明，說有網(wǎng)站仿冒“國(guó)家普通話水平測(cè)試網(wǎng)站”實(shí)施詐騙。
詐騙APP操作頁(yè)面（圖源：網(wǎng)絡(luò)）
這些詐騙套路，沒那么高級(jí)。但對(duì)普通人來說，查證國(guó)央企機(jī)構(gòu)、識(shí)破這種騙局，確實(shí)有一定難度。打擊江湖騙子，也不能只靠部委央企發(fā)辟謠聲明。
怎么辦？從業(yè)人士建議，可進(jìn)一步完善部委、央企等“國(guó)字頭”單位統(tǒng)一機(jī)構(gòu)名稱權(quán)威查詢平臺(tái)，或?qū)?guó)央企官網(wǎng)架構(gòu)公示及變更信息設(shè)立明確標(biāo)準(zhǔn)，讓有關(guān)主體有據(jù)可查。
同時(shí)，也要提高假冒企業(yè)及機(jī)構(gòu)的犯罪成本。一些不法分子提交虛假材料或經(jīng)“黑中介”掛靠官方的成本，與其詐騙所得的高額收益并不對(duì)等。
對(duì)此，公安機(jī)關(guān)可考慮與部委、企業(yè)形成聯(lián)動(dòng)，齊抓共管；組織開展專項(xiàng)整治行動(dòng)，打掉一批此類案件全鏈條犯罪團(tuán)伙，對(duì)偽造散播“紅頭文件”的個(gè)人，加大信息倒查力度，并且嚴(yán)打“推流”組織。
對(duì)個(gè)人、企業(yè)和基層政府來說，遇到“國(guó)字頭”企業(yè)，可借助國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)或第三方平臺(tái)，逐層追溯目標(biāo)公司股東信息，查清最終受益人或控股股東性質(zhì)。
如果是要跟目標(biāo)企業(yè)開展合作，地方政府或商業(yè)主體應(yīng)當(dāng)實(shí)施基本的盡職調(diào)查，重點(diǎn)核實(shí)項(xiàng)目真實(shí)性，評(píng)估對(duì)方資信與履約能力。這方面工作可以自主開展，也可委托專業(yè)律所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行。如對(duì)目標(biāo)企業(yè)存疑，可及時(shí)撥打其“所屬”的國(guó)央企電話，讓其幫助查證。
最后提個(gè)醒：凡是自稱“黨中央、國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)干部”，通過電話、微信、電子郵件、QQ等方式，進(jìn)行所謂“委托”“授權(quán)”“任命”的，都是詐騙；凡聲稱繳納數(shù)十元、上百元會(huì)費(fèi)就能獲利數(shù)萬(wàn)元、數(shù)十萬(wàn)元甚至數(shù)百萬(wàn)元的各類基金會(huì)、企業(yè)項(xiàng)目、APP，更是詐騙。
天上不會(huì)掉餡餅，更可能掉陷阱。
文/鐘祺
編輯/點(diǎn)蒼
來源/俠客島微信公眾號(hào)
責(zé)編：陳菲揚(yáng)、陳亞楠
